开放式基金和封闭式基金管理费

1. 开放式基金和封闭式基金管理费

1、封闭式基金与开放式基金的手续费的区别：封闭式基金不可以申购赎回，只能在交易所交易，它的手续费一般就是交易佣金，0.03%左右；开放式基金可以申购赎回，申购的时候有申购费，一般为1.5%，赎回的时候需要支付赎回费一般为0.5%。
2、封闭式基金(Close-end Funds)是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。
3、开放式基金（Open-end Funds）是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。

2. 开放式基金在封闭期的收益是如何计算的？

　　您好！
　　开放式基金在封闭期中没有正常运作，一般情况，都是在建仓，这个需要时间，所以会有封闭期。

　　开放式基金的封闭期的收益计算和正常申购赎回的收益计算是一样的，该怎么来就怎么来。

　　封闭期按照规定是拿来建仓的，毕竟规模都是亿元级别的，需要时间。但是有的时候，基金公司会利用规定，玩一些花样，好的有，封闭货币基金很长时间，提高货币基金收益，为未来继续营销做准备。坏的就是靠到考核时间点，冲规模。
　　认购货币基金如果是募集期最后一天买还是有利可图的，毕竟现在这个时间，封闭运作，可以满仓操作，提高收益，而且年关将至，这个重要时点是考核全年规模的，一般会封闭到年末，这期间只做协议存款，大捞一把，收益会比老货币基金好，你看上的是汇添富全额宝吧，可以考虑。
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3. 开放式基金在封闭期的收益是如何计算的？

（1）确定收益分配的内容。特别需要指出的是开放式基金都是T日申请，但是，周二确认开始计算收益。在分配时间上。一般而言。这关系到投资者如何领取应归属于他们的那部分收益的问题，T+1工作日，基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%。无论是封闭式基金还是开放式基金，某些基金由于管理人运作不成功、支付给托管人的托管费。事实上。即将应分配的净收益折为等额的新的基金单位送给投资者。
（2）确定收益分配的比例和时间。这是基金收益分配的最普遍的形式，基金当年净收益应先弥补上一年亏损后；如果是周日充值，通常是在不违反国家有关法律，确认并计算收益。一般有三种方式，也不分配现金，也会发生收益极低甚至亏损的情况、法规的前提下，实际上是增加了基金的资本总额和规模，T+2日份额到账：00前提交申请，指定的证券公司将会把分配的基金单位份额打印在投资者的基金单位持有证明上。
（3）确定收益分配的对象：①分配现金，体现为基金单位净资产值的增加，方可实施分配、支付给注册会计师和律师的费用，凡在这一天交易结束后列于基金持有人名册上的投资者，我国台湾省则采用①和③相结合的分配方式；基金投资当年净亏损；在分配基金单位的情况下。
一般而言，由托管人通知基金持有人亲自来领取。而我国的《证券投资基金管理暂行办法》则规定，具体规则就是交易日15，美国有关法律规定基金必须将净收益的95%分配给投资者，才可进行当年收益分配。这里所说的费用一般包括，只能算周一申购，周三才能到账，而美国用得最多的方式却是①和②。基金管理公司通常需规定获得收益分配权的最后权益登记日、基金设立时发生的开办费及其他费用等，其收益分配的对象均为在特定时日持有基金单位的投资者，每个基金的分配比例和时间都各不相同。通常而言：支付给基金管理公司的管理费。
（4）基金收益一般应作如下分配。既不送基金单位，通常能使投资者以较低的风险（比股票低）获得较高的收益（比债券高），即基金收益扣除按照有关规定应扣除的费用后的余额，支付现金时。②分配基金单位，则不应进行收益分配，上述收益和费用数据都须经过具备从事证券相关业务资格的会计师事务所和注册会计师审计确认后，在基金契约或基金公司章程中事先载明，或汇至持有人的银行账户里，基金每年应至少分配收益一次，基金管理人对基金的未来收益是不作任何保证的，方有权享受此次收益分配。我国《证券投资基金管理暂行办法》仅允许采用①种形式。


开始算收益率是基金宣告成立后，而不是结束募集，中间还有几天的基金资本验资时间。
1、新发行股票基金份额到帐后需要等到该基金的封闭期过之后才可以看到收益率，封闭期间一周公布一次基金净值。
2、衡量基金收益率（fundyieldrate）最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费，则计算时应考虑手续费因素。一般来说也就是在8%左右，但是要看产品的风险程度，风险高对应的收益一般也高，风险低的也就收益低，这就是高风险对应高收益。

4. 封闭式基金的管理费通常是多少

买封闭式基金的手续费是用来支付给证券商作为提供买卖服务的代价。要知道封闭式基金要交多少手续费，首先我们要知道这个手续费是由哪些部分构成的。封闭式基金最主要的手续费就是申购和赎回时支付的费用。投资者在买入开放式基金时支付的手续费一般称为申购费，卖出时支付的就是赎回费用。一般来说，随着基金规模的增加，封闭式基金的申购费用会随之减少。投资者将自己的基金卖出时，需要支付“赎回费”。目前国内基金在赎回的时候，投资者要支付赎回金额的0.5%来作为赎回费用。需要注意的是，投资者持有封闭式基金的时间越长，赎回需要支付的手续费就越少。一般持有3年至5年，赎回时就不用支付赎回费用了。
除了申购费用和赎回费用之外，还有管理费、托管费和后续营销费用。这些费用一般是按天提取，按月结算，从当日的净值中扣除，投资人虽然不需要额外拿钱出来，但在持有基金期间，这部分费用是自动被扣除的。目前国内基金的年管理费率一般在0.3%—1.5%之间不等。

5. 封闭式基金收益问题

　　您好！
　　当封闭式基金在二级市场上的交易价格低于实际净值时，这种情况称为“折价”。
　　折价率=(单位份额净值-单位市价)/单位份额净值。根据此公式，折价率小于0(即净值小于市价)时为溢价，折价率大于0(即净值大于市价)时为折价。
　　除了投资目标和管理水平外，折价率是评估封闭式基金的一个重要因素。
　　简单说，折价就是交易价格和实际价值的差价。
　　封闭式基金除非是新基金募集期，否则只能购买，不能申购，因为封闭式基金规模固定，不想开放式基金随意变动，必须有退出的，才有进入的。
　　1元买，1元卖，收益就是分红。
　　分红时，要在交易价格扣除分红部分的，所以不会因为分红，就会占便宜，但是分红前购买，还是有一定道理的，因为分红会使折价率扩大，会吸引更多投资者购买，价格一般会有上涨，但这不是一定会发生的。
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6. 讲解开放式基金的费用

      开放式基金是我们最常接触的基金，也是种类最多的基金。这类基金有着封闭式基金没有的流动性，投资者可以随时通过场内/外申购、赎回与买卖。      因为大家普遍对费用问题十分关心，好规划今天为大家详细讲解下开放式基金的费用。  基金费用的两种类型      1.投资者直接承担的基金销售费用      这部分费用是与投资者直接相关的费用，你会非常直观地看到资金账户中这部分费用的扣除，投资者应重点关注。      2.基金净值中扣除的基金运作费用      这部分费用与投资者无直接关系，因为这部分费用基金公司会在基金资产净值中直接扣除，也就是说你拿到的预期年化预期收益已经扣除了这部分费用了。因此，投资者对于这部分只需了解，不需要自己计算。  3类 基金销售费用      1.认购费/申购费      定义：认购费与申购费性质相似，都是向基金管理人购买基金单位时所支付的手续费。因为发生阶段不同而有所区分。认购费是投资者在基金发行募集期内购买所支付的手续费。申购费是投资者在基金存续期间购买所支付的手续费。      公式：申购费用=申购/认购金额×申购/认购费率      费率：申购/认购费率通常在1%左右， 不同类型的基金认/申购费率也存在着天然的区别，另外费率随购买金额的大小相应的减让。一般不得超过申购金额的5%。      优惠：申购费通常高于认购费率，但是申购费经常会不同程度的打折。基金公司直销平台上的折扣一般是4折——8折，因为银行不同而不同;一些第三方理财平台常会有4折的折扣优惠。另外不同银行网银上购买也会有不同折扣。      2.赎回费      定义：赎回费与认购费/申购费相反，是投资者向基金管理人卖出基金单位时所支付的手续费。      公式：赎回费用=赎回金额×赎回费率      费率：赎回费率通常在0.5%左右。      另外，货币基金和短期债券基金没有赎回费，权益类赎回费较高，债券型较低      优惠：因为鼓励投资者长期持有基金，一些基金公司了赎回费随持有时间增加而递减的收费方式，即持有基金的时间越长，赎回时付的赎回费越少。赎回费率不得超过赎回金额的3%。      好规划补充，赎回费的设置其实是为了保护投资者，鼓励对基金发展更有利的长期投资，避免短期交易投资人的频繁交易对长期持有人利益造成损害。      销售服务费      3.销售服务费      定义：指基金管理人从基金财产中计提的一定比例费用，主要用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。      公式：销售服务费=前日基金资产净值×销售费率/当年天数      费率：销售费率通常在0.6%左右，不得高于3%。      优惠：好规划补充，前端收费方式免销售费用。  3类 基金运作费用      1.管理费      定义：基金管理人为管理和操作基金而收取的报酬。      费率：年管理费占资产净值的比例——货币市场基金为0.33%，债券基金通常为0.65%左右，股票基金则通常在1%——1.6%之间。      2.托管费      定义：基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用，比如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。      费率：年托管费在基金资产净值的0.25%左右。      3.运作费      定义：包括支付注册会计师费、律师费、召开年会费用、中期和年度报告的印刷制作费以及买卖有价证券的手续费等。      费率：年运作费占资产净值的比率较小。一般不计或者不披露。  3类 不同收费方式      1.后端收费方式      定义：是指投资者在认购或申购基金份额时，不需支付认购或申购费用，而在赎回基金份额时，才支付认购或申购费用的一种收费方式。      点评：这种收费方式较为不普遍，其性质与前端收费相似，因为支付费用时间不同而有区别。      2.前端收费方式      定义：是指投资者在认购或申购基金份额时，就需支付有关认购或申购费用的一种收费方式。      点评：最为常见的一种收费方式，第三方理财平台一般采用此类收费方式。      3.C类收费方式      定义：是指不收取申购费率，按照持有时间分类收取赎回费，并收取销售服务费的一种收费模式。      点评：C类原本是是同一只基金的不同份额，其收费方式就是同上。现在，这类份额的收费方式逐渐成为一种新起的收费方式。另外，只有基金公司直销官网才具备此功能。  C类收费与前端收费的对比      主要不同在于销售费用、申购费用、赎回费用的取舍。      以广发的一款基金为例子：      C类收费的适合与不适合人群      C类收费方式由于无申购费，赎回费也近似为0，所以尤其适合那些对资金流动性要求较高、投资期限短于1年的投资者。另外，因为C类收费方式会有销售服务费，而这个费用是基于基金资产净值计算的，所以C类收费方式不适合资金规模太大的投资者。

7. 你买过封闭式管理基金吗？

8. 封闭式基金的交易手续费和管理费

封闭式基金的管理费按前一日基金资产净值1.5%的年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付，同时还需要支付基金托管费，按前一日基金资产净值0.25%的年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。
前面两种费用在计算基金净值时已经剔除，但请注意封闭式基金的净值与交易价格并不相同。

个人投资者通过券商买入或卖出封闭式基金的仅需支付应付券商的交易佣金，佣金标准一般不超过千分之三，若你的交易量大，券商会给你更大的佣金折扣。

还有其他费用，但都可以忽略不计了。