国库现金招标是什么意思

1. 国库现金招标是什么意思

　　在政府采购网上有发布
　　2012年中央国库现金管理商业银行

　　定期存款招投标规则

　　为规范中央国库现金管理商业银行定期存款招投标行为，促进中央国库现金管理商业银行定期存款业务健康发展，根据国家有关法律法规，制定本规则。

　　第一条 本规则所称中央国库现金管理商业银行定期存款（以下简称中央国库现金定期存款），是指将国库现金存放在商业银行，商业银行以国债为质押获得存款并向财政部支付利息的交易行为。

　　第二条 中央国库现金定期存款招标通过中央国库现金管理商业银行定期存款业务招标系统（以下简称招标系统）进行。

　　第三条 招标方式。中央国库现金定期存款采用单一价格（荷兰式）方式招标，招标标的为利率，边际中标利率为当期中央国库现金定期存款利率。

　　第四条 投标标位、投标额限定。

　　（一）投标标位变动幅度。投标标位最小变动幅度为0.01%，可不连续投标；每家参与银行每一标位最小投标限额为0.1亿元，投标额变动幅度为0.1亿元的整数倍。

　　（二）投标额限定。每家参与银行投标额不得超过当期中央国库现金定期存款招标额的20％。

　　第五条 中标原则。

　　（一）募入。全场投标总额小于或等于当期招标额时全额募入；全场投标总额大于当期招标额时，按照高利率优先的原则逐笔募入，直到募满招标额为止。

　　（二）边际中标。当边际中标标位上的投标额大于剩余招标额时，以每家参与银行在该标位投标额为权重平均分配，取整至0.1亿元，尾数按投标时间优先原则分配。

　　第六条 基本存款额和利率下限。中央国库现金定期存款不设基本存款额，当期存款额全部为竞争性招标量。各期中央国库现金定期存款招投标利率下限为招标当日中国人民银行公布的城乡居民和单位活期存款利率。

　　第七条 利率折算原则。中央国库现金定期存款年利率折算日利率时，一年按365天计算。

　　第八条 招投标时间。中央国库现金定期存款竞争性招投标时间为30分钟，各期中央国库现金定期存款招投标开始时间在当期操作指令及招投标通知中规定。

　　第九条 应急投标。参与银行不能通过招标系统进行正常投标时，可在规定的时间内将填写完整的“中央国库现金定期存款应急投标书”和“中央国库现金定期存款结算应急指令书”（格式见附1、2）传真至中央国库现金管理操作室，进行应急投标。

　　第十条 其他。

　　（一）本规则未尽事宜，以有关规定和各期中央国库现金定期存款操作指令及招投标通知等文件为准。

　　（二）本规则自公布之日起施行，有效期截至2012年12月31日。

2. 国库现金定存的相关法律法规

为加强财政政策与货币政策的协调配合，规范中央国库现金管理操作，根据《中央国库现金管理暂行办法》（财库[2006]37号文印发）等有关规定，中国人民银行和财政部制定了《中央国库现金管理商业银行定期存款业务操作规程》。中央国库现金管理商业银行定期存款业务操作规程中国人民银行　中华人民共和国财政部二○○六年九月二十五日第一条　为规范中央国库现金管理，加强财政政策与货币政策的协调配合，根据财政部和中国人民银行联合发布的《中央国库现金管理暂行办法》，制定本操作规程。第二条　本规程适用于中央国库现金管理商业银行定期存款业务。第三条　财政部负责国库现金预测并根据预测结果制定操作规划，经与中国人民银行协商后签发操作指令；中国人民银行负责具体操作。第四条　财政部和中国人民银行建立以季度、月度例会为主要内容的协调机制，用于商定中央国库现金管理商业银行定期存款的季度操作规划和月度操作计划。例会成员单位由财政部国库司、中国人民银行货币政策司和国库局组成，例会由财政部国库司负责牵头。第五条　季度例会每季度召开一次，负责商定中央国库现金管理季度操作规划，例会成员单位派司局级干部参加。季度操作规划的内容包括季度中央国库现金管理商业银行定期存款操作规模、操作方式和操作进度等事宜。月度例会每月召开一次，由例会成员单位指定联络员参加，负责商定月度操作计划，具体落实季度例会议定事项。月度操作计划的内容包括月度中央国库现金管理商业银行定期存款招标时间、招标方式及招标数额等具体事宜。第六条　遇财政政策、货币政策重大调整，例会成员单位召开临时会议，研究调整下一阶段中央国库现金管理工作事宜。第七条　财政部国库司根据每次例会或临时会议内容起草会议纪要，经中国人民银行货币政策司和国库局确认后，将会议纪要送中国人民银行货币政策司和国库局留存备忘。第八条　财政部国库司根据商定的月度计划和中央金库库款变动情况，经与中国人民银行货币政策司、国库局协商后，于中央国库现金管理商业银行定期存款招标日前五个工作日签发操作指令；根据操作指令，中国人民银行公开市场操作室以“中央国库现金管理操作室”名义，于招标日前三个工作日对社会发布招标通知。第九条　中国人民银行公开市场操作室负责于招标日通过中国人民银行“中央国库现金管理商业银行定期存款业务招标系统”组织招投标工作，例会成员单位指定联络员现场观察招投标过程。如遇技术故障，中央国库现金管理存款银行无法通过招投标系统顺利投标，可根据中央国库现金管理商业银行定期存款主协议的约定填制“应急投标书”，在规定的时间内进行应急投标。第十条　中国人民银行公开市场操作室于招标截止时间进行中标处理，打印中央国库现金管理商业银行定期存款招投标文件，有关文件经例会成员单位指定联络员现场签字确认后生效。第十一条　中国人民银行公开市场操作室根据例会成员单位指定联络员现场签字确认的中央国库现金管理商业银行定期存款招投标文件，以“中央国库现金管理操作室”名义通过中国债券信息网对社会发布招投标结果，同时通过指令形式将中标结果传送至中央债券综合业务系统。第十二条　中央国债登记结算有限责任公司（以下简称国债公司）根据中标结果在招标结束后一个小时内，按照规定的国债质押比例办理国债质押手续。如中标存款银行可质押国债不足，国债公司负责通知该存款银行在规定时间内补足可质押国债；如中标存款银行在约定结算时间内可质押国债仍不足，国债公司按实际可质押数量办理质押手续，存放该银行的存款金额按规定的国债质押比例与实际质押国债数量计算确定。第十三条　中国人民银行国库局通过与国债公司的联网系统及时监测中标存款银行国债质押情况，并在招标结束后及时将国债质押结果通知财政部国库司，同时登记表外科目。第十四条　财政部国库司根据中标清单和国债质押结果，于招标当日下午向中国人民银行国库局开具划款凭证，中国人民银行国库局对划款凭证审核无误后于当日向中标存款银行划拨资金。中央国库现金管理商业银行定期存款初期，存款资金划转采用纯券过户方式，存款到期还款采用见款付券方式，今后逐步过渡到券款对付方式。第十五条　资金划拨完成后，中央国库现金管理商业银行定期存款在中央金库库存表中反映，同时中国人民银行国库局根据资金实拨情况，制作《存款证明》一式二份，加盖印章后交财政部国库司，并向财政部国库司提供“中央国库现金管理商业银行定期存款资金划出明细表”及电子信息。存款到期、本息款项收讫后，中国人民银行国库局书面通知财政部国库司《存款证明》失效。第十六条　中标存款银行应设立“国库定期存款”一级会计科目，用于核算吸纳和归还中央国库现金管理商业银行定期存款。该科目属于负债类，吸纳中央国库现金管理商业银行定期存款时贷记该科目，归还中央国库现金管理商业银行定期存款时借记该科目。第十七条　中标存款银行增设“国库定期存款”科目后，应将本行会计科目变动情况报中国人民银行备案，由中国人民银行将其纳入一般存款范围缴纳存款准备金。第十八条　定期存款到期时，如采用见款付券方式的，中标存款银行应于到期日下午4：00前将本金和利息分别通过支付系统划至中央总金库，不得并笔，并分别在支付报文附言栏注明“归还××年第××期国库定期存款本金”、“支付××年第××期国库定期存款利息”；中国人民银行国库局收到存款本息款项后办理资金入账手续，并在支付系统专用凭证第二联加盖转讫章后交财政部国库司，并向财政部国库司提供“中央国库现金管理商业银行定期存款本息划回明细表”及电子信息，同时通知国债公司于当天对质押国债进行解押，并于国债公司办理解押后登记表外科目。如采用券款对付方式的，支付系统在清算日自动完成资金清算和国债结算，中国人民银行国库局收到存款本息后办理资金入账手续，向财政部国库司提供的单据和资料与见款付券方式一致。第十九条　中国人民银行国库局管理并制作国库现金管理台账，并按月制作“中央国库现金管理商业银行定期存款月报表”、“中央国库现金管理商业银行定期存款及其利息收入到期情况月报表”及电子信息交财政部国库司，进行对账。第二十条本　操作规程由中国人民银行会同财政部负责解释。第二十一　条本规程自印发之日起施行。

3. 中央国库现金管理商业银行定期存款是什么

　　1、央行把国库现金通过招标存在商业银行收取存款利息，相当于央行放给银行较低利息的定期贷款。中标银行以此来降低自身的存贷比，然后再放贷。


　　2、中央国库现金管理商业银行定期存款目的就是控制贷款：
　　商业银行按照一定比率将存款寸在中央银行,就是金融说的存款准备金,中央银行调空经济的政策主要有提高存款准备金、再贴现、以及公开时常业务等，提高存款准备金的目的在于控制银根，以达到控制贷款的目的，存款准备金是个人或者企业在银行存款后，银行向中央银行上缴的准备金，这样做的好处是控制银行过度的贷款，也可以防止银行发生挤兑！是银行最后的保证。当中央银行需要放松银根的时候会下调准备金率。以达到对经济进行调空的目的

4. 国库现金管理的财政国库现金管理的意义

与发达市场经济国家相比，我国国库现金管理比较薄弱，缺乏科学有效的国库现金管理制度和实践经验。开展国库现金管理，对提高国库现金的使用效益，完善财政政策和提高财政管理水平，有效实施政府宏观调控，具有十分重要的意义。（一）开展国库现金管理，是深化财政国库管理制度改革的需要实行国库单一账户制度，所有财政资金收支活动都纳入国库单一账户体系，预算单位应支未支的资金以及已实现的财政收入统一集中到国库，是实施国库现金管理的基本前提。根据国务院总体工作部署，自2001年开始，财政部分期分批对中央部门实施了国库集中支付改革。历经五年时间，国库集中收付制度在财政财务管理中的基础性地位基本确立。截至2005年12月底，中央160多个部门已实施了国库集中支付改革，并将改革实施到所属3300多个基层预算单位，涉及预算资金3700多亿元。中央有非税收入的70多个部门全部纳入改革范围。与此同时，全国36个省级财政、200多个地市以及500多个县实施了国库集中支付改革，10多个省份通过使用中央非税收入收缴系统实施了收入收缴改革。2006年起各地财政专员办征收的三峡工程建设基金、库区建设基金等四项非税收入，也开始实施改革。通过上述国库集中收付制度改革，大量原滞留在预算单位的资金流量逐步集中到财政国库单一账户，国库现金余额明显增加，为实施国库现金管理奠定了基础。随着财政国库管理制度改革不断深化，对国库现金实施有效管理，已成为深化财政国库管理制度改革的迫切要求。（二）开展国库现金管理，有助于提高国库现金使用效益针对各地实施财政国库集中收付制度改革后库款资金不断增加的实际，2002年财政部、中国人民银行发布了《国库存款计付利息管理暂行办法》，规定自2003年1月1日起，中央财政和地方财政在人民银行的国库存款，按照活期存款利率计息。由于中国人民银行与财政部实行的是利润上交体制，人民银行各分支行支付给各级地方财政的利息，实际上仍要由中央财政负担。据估计，每年中央财政通过这一方式对地方财政的资金转移有几十亿元。尽管如此，由于地方库款仅按活期利率计付利息，不少地方认为收益率太低，不符合市场经济原则。为此，开展国库现金管理，有利于在国库存款计息基础上，进一步理顺财政部门、人民银行、商业银行之间的关系，提高财政国库现金的使用效益。（三）开展国库现金管理，有助于加强财政政策与货币政策的协调配合近几年来，我国经济增长速度较快，国库存款余额不断增加；但这些国库存款余额未得到有效利用，每年中央财政仍维持了较大的国债发行规模和债务负担。同时，由于短期国债的缺位，财政政策与央行货币政策之间缺少有效配合的实施工具。2006年起，我国原由人大审批国债发生额改为审批国债余额，在既定的国债余额范围内，财政部可根据库款情况，有选择地确定年度内国债发生额及发行期限，这就为国债管理、货币政策以及国库现金管理的有效结合，提供了条件。开展国库现金管理后，财政部可根据国库存款余缺情况，有条件地发行短期国债，提高国债市场流动性，降低国债筹资成本，调节和稳定国库现金流量，并实现与央行货币政策的有效配合。

5. 国库现金管理的我国实行财政现金管理相关配套工作

实施现金管理，还要重点需做好以下配套工作：（一）继续深化国库集中收付制度改革深化国库集中收付制度改革，集中国库现金流量，有助于为现金管理创造基础条件。在2005年全面推行国库集中收付制度改革基础上，2006年及今后要继续推进改革。中央部门要进一步深化实施改革预算单位级次，扩大改革资金范围，逐步将包括预算外资金在内的所有财政性资金实施改革。同时，中央级有非税收入的预算单位全面推行改革，逐步将改革范围扩大到所有非税收入；积极推进财税库横向联网，加快税款入库速度，实现税款资金当日入库。（二）细化预算单位用款计划编制目前，我国很多三级或以下预算单位的预算还是由上级单位代编，预算编制不准、不细的情况比较普遍。实施国库集中支付改革后，改革部门开始编制用款计划，但用款计划编制不科学、不准确的矛盾也很突出；而且目前各单位编制的还只是分月的用款计划。为更好地预测国库现金流量，今后还要进一步细化预算单位用款计划编制，不仅要能准确地编制分月的用款计划，还要编制日用款计划，这对我国的预算编制改革以及对预算单位的财务管理水平都提出了较高的要求。（三）建立动态、科学的财政收支预测系统准确预测国库现金收支流量和国库现金余额，对实行现金余额管理，非常必要。目前，我国的财政收支预测体系还未建立起来，离国际先进做法还有不小差距。尽管近年来中央财政在国库资金收支数据管理上有所发展，也尝试实施了现金流量预测，但总体上还有很长的路要走。下一步工作，要在整理、分析历年来财政收支信息基础上，建立相关模型，运用数理分析等方法，对财政收支变动以及库款余额变动的短期、中期及长期趋势进行分析，从中找出库款余额变动的基本规律。同时，结合各部门预算以及按进度用款等的实际用款需求，研究确定用于保证部门正常用款需要的日均最低库款余额。在预测顺序上，先从预测一个月后的用款需求和库款余额开始,以后逐步延长预测期限，逐步预测两个月后、三个月后、半年以至一年后的部门用款需求和库款余额，不断提高库款余额预测的准确度。（四）研究建立现金管理的专门机构实施现金管理比较成熟的市场化国家，一般都设立专门机构负责现金管理。这些机构有的为隶属于财政部的独立机构，有的是财政部内部机构，有的还兼有债务管理的职能。如英国设立了债务管理办公室（DMO），隶属财政部（为独立机构），同时负责债务管理和现金管理。美国在财政部设立了债务管理办公室和现金管理办公室，澳大利亚也在财政部下设立独立的债务管理办公室，巴西在财政部内设立债务管理办公室，专门负责债务管理和现金管理。意大利在财政部内设一个部门，负责国库现金管理，比利时、荷兰和法国都设立隶属于财政部的独立机构，负责国库现金管理。我国国库现金进入一定阶段后，将涉及现金流量预测、现金管理运作以及风险管理等相关工作，也需要有专门机构负责。从国际通行做法上看，在财政部下设独立机构或者内设机构专门负责现金管理，较为现实可行；同时，为避免现金管理与货币政策、国债管理发生冲突，该机构应与财政部、人民银行建立有效的联系协调机制。（五）建立健全相关法律法规制度实施国库现金管理的市场经济国家，不少都颁布了相关的法律、法案，明确现金管理过程中财政部、中央银行以及现金管理部门的相关职责界定、风险控制管理，还有的还对现金管理具体操作方式进行了规定。目前，我国尚没有这一方面的法律法规，为有效规避现金管理过程中的风险问题，理顺各方关系，需加快研究建立现金管理过程中的法律、法规和操作规程。同时，条件成熟后，也需加快研究修订现行《国家金库条例》及其《实施细则》以及《预算法》等法律法规。

6. 中央国库现金定存是投放还是回笼

2014年中央国库现金管理商业银行定期存款（十期）招投标通知
　　为提高中央国库现金使用效益，加强财政政策与货币政策的协调配合，财政部、中国人民银行定于2014年11月25日上午9:00至9:30，通过中国人民银行中央国库现金管理商业银行定期存款业务系统进行2014年中央国库现金管理商业银行定期存款（十期）招投标。本期操作量600亿元，期限3个月（91天），起息日为2014年11月25日，到期日为2015年2月24日(遇节假日顺延)，面向2012-2014年中央国库现金管理商业银行定期存款业务参与银行进行利率招标。招投标有关事宜按照《中央国库现金管理商业银行定期存款业务操作规程》、《2014年中央国库现金管理商业银行定期存款招投标规则》及相关规定执行。
　　中央国库现金管理操作室
　　二〇一四年十一月二十一日

7. 国库现金管理的国际上实施国库现金管理的通行做法

英、美、澳大利亚等发达市场经济国家形成了一套比较完善的国库现金管理体系。主要内容包括：（一）建立国库单一账户体系建立国库单一账户体系是现金管理的开始。通过国库单一账户体系，将所有财政资金的收支活动都统一集中在这一体系中办理，所有财政资金的现金流量都集中在国库单一账户。政府通过国库单一账户掌握、控制财政资金的现金流量。英国19世纪建立了国库单一账户体系，意大利于1986年开始建立国库单一账户体系，在此基础上，这些国家相继开始对国库现金的管理。通过取消财政资金收缴以及资金支付的中间环节，实现代理商业银行在当日营业终了与国库单一账户及时清算，将闲置现金余额统一集中在国库管理，提高了预算资金运行效率，增强了财政对预算资金的控制权。（二）增强财政收支活动的计划性各国建立国库单一账户体系后，普遍加强了对财政资金收支活动计划性的管理。不少国家规定，财政收入的代理银行应及时将收入上缴国库单一账户，并鼓励各预算单位按期交纳大额款项，对上缴收入不及时的单位予以处罚等等。支出方面，要求预算单位根据实际情况，报送和提供比较准确的用款计划，只有实际支付时才予以支付。如澳大利亚，对预算单位实行严格的用款计划管理，改变各部门使用资金上的无序性，要求各单位按既定计划申请用款，保证库款资金流量的均衡，为现金管理打下基础。（三）准确预测国库现金流量现金流量预测是实施有效的现金管理的基础，包括收入预测和支出用款预测两部分。收入预测针对各种税收以及其他收费等政府各项财政收入；支出预测主要针对预算单位用款计划、国债还本付息等各项支出。为准确预测国库资金现金流量，各国都建立了国库现金收支基础数据库，选择科学有效的预测方法，按一定时段对国库现金流量进行滚动预测，不断减少预测误差，为实施国库现金管理创造条件。英国现金流量预测水平很高，财政部通过对国库资金收支变化的历史性数据进行统计分析，寻找资金波动规律，每周向债务管理局提供最新的国库收支预测，准确度很高，与实际执行数误差通常在1000万英镑左右，对现金管理决策发挥了重要作用。（四）采取适当方式实施现金管理在保留最低国库存款余额以备紧急支付前提下，各国都根据国情，采用适当方式，对闲置库款资金余额进行运作，具体方式包括商业银行定期存款、买回国债、国债回购与逆回购、购买高信用等级的商业票据等。美国国库的现金存款额度为50亿美元，超过部分由财政部存放在近1000家存款机构，以获取更多收益。英国保留2亿英镑的最低国库存款余额的部分，对超出国库现金余额，采取多种市场投融资方式进行管理。（五）国库现金管理实现与货币政策、国债管理的有效配合各国在现金管理过程中，都强调现金管理必须与货币政策、国债管理相配合。一方面，现金管理要与央行货币政策保持一致，不能影响货币政策。这是一条基本原则。各国都强调政府是市场价格的接受者（Price Taker），政府现金管理不能影响市场利率。如英国债务管理局提出，要在“保持与中央银行货币政策一致”前提下，以最有效方式实施国库现金管理。另一方面，现金管理要紧密结合国债管理开展。根据国库现金管理的实际需要，各国都不同程度地滚动发行一些短期国债，形成国库现金管理与国债管理的有效配合机制。

8. 投标中冻结一个月的现金,这部分现金有交易风险么?

中央国库现金定期存款招投标规则印发
 
　　财政部网站6日消息，为规范中央国库现金管理商业银行定期存款招投标行为，促进中央国库现金管理商业银行定期存款业务健康发展，财政部会同人民银行制定了《2013年中央国库现金管理商业银行定期存款招投标规则》。
　　规则全文如下
　　2013年中央国库现金管理商业银行定期存款招投标规则
　　为规范中央国库现金管理商业银行定期存款招投标行为，促进中央国库现金管理商业银行定期存款业务健康发展，根据国家有关法律法规，制定本规则。
　　第一条本规则所称中央国库现金管理商业银行定期存款以下简称中央国库现金定期存款，是指将国库现金存放在商业银行，商业银行以国债为质押获得存款并向财政部支付利息的交易行为。
　　第二条中央国库现金定期存款招标通过中央国库现金管理商业银行定期存款业务招标系统以下简称招标系统进行。
　　第三条招标方式。中央国库现金定期存款采用单一价格荷兰式方式招标，招标标的为利率，边际中标利率为当期中央国库现金定期存款利率。
　　第四条投标标位、投标额限定。
　　一投标标位变动幅度。投标标位最小变动幅度为0.01%，可不连续投标；每家参与银行每一标位最小投标限额为0.1亿元，投标额变动幅度为0.1亿元的整数倍。
　　二投标额限定。每家参与银行投标额不得超过当期中央国库现金定期存款招标额的20%。
　　第五条中标原则。
　　一募入。全场投标总额小于或等于当期招标额时全额募入；全场投标总额大于当期招标额时，按照高利率优先的原则逐笔募入，直到募满招标额为止。
　　二边际中标。当边际中标标位上的投标额大于剩余招标额时，以每家参与银行在该标位投标额为权重进行分配，取整至0.1亿元，尾数按投标时间优先原则分配。
　　第六条基本存款额和利率下限。中央国库现金定期存款不设基本存款额，当期存款额全部为竞争性招标量。各期中央国库现金定期存款招投标利率下限为招标当日中国人民银行公布的城乡居民和单位活期存款利率。
　　第七条利率折算原则。中央国库现金定期存款年利率折算日利率时，一年按365天计算。
　　第八条招投标时间。中央国库现金定期存款竞争性招投标时间为30分钟，各期中央国库现金定期存款招投标开始时间在当期操作指令及招投标通知中规定。
　　第九条应急投标。参与银行不能通过招标系统进行正常投标时，可在规定的时间内将填写完整的“中央国库现金定期存款应急投标书”和“中央国库现金定期存款结算应急指令书”格式见附1、2传真至中央国库现金管理操作室，进行应急投标。
　　第十条其他。
　　一本规则未尽事宜，以有关规定和各期中央国库现金定期存款操作指令及招投标通知等文件为准。
　　二本规则自公布之日起施行，有效期截至2013年12月31日。