单位申请购买理财产品报告

1. 单位申请购买理财产品报告

　　首先要明白投资和理财的概念： shy;shy;投资是牺牲当前利益，博取未来的收益（最关心的是回报率）；理财是从财务的角度审视人生的科学，通过理财金融产品达成人生的战略目标（通过对自己财务资源实现人生目标的过程，人生的规划，不是短期收益）！你最好做个现财规划，什么是理财规划（Financial Planning）？
　　理财规划，也称个人财务策划，是指运用科学公正的财务分析程序对个人财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。个人投资理财的八大热点
　　炒金：正在步入黄金时期
　　基金：备受青睐前景向好
　　炒股：机会与风险并存
　　国债：投资选择空间越来越大
　　储蓄：老歌能否唱出新调
　　债券：火爆局面有望重现
　　外汇：投资获利机会大增
　　保险：收益类险种将成投资热点
　　危机中的见证
　　-------记德银“把握世纪投资机遇 掘金全球潜力市场”投资策略发布会
　　2008年，全球金融市场可谓一片惨淡，世界500强企业无一幸免的资产缩水， 中国的A股市场更是风声鹤唳。09年，大家似乎又看到了希望，但又都战战兢兢患得患失。09年5月，在世界金融市场到达一个多空分界线，众多投资者深感迷惑，踌躇不前的时候，德银国际资产管理公司，广东德银投资管理有限公司举行了“把握世纪投资机遇掘金全球潜力市场”投资策略发布会。
　　这次发布会，德银的专家们非常大胆而清晰的讲解了世界经济的走向，剖析了现阶段出现的巨大投资机遇，以及抓住这些机遇的可行性策略和方法。
　　出席发布会的专家
　　著名金融理论研究专家、暨南大学教授、博士生导师、广东德银投资管理有限公司独立董事杜金岷先生；
　　《全球金融市场特色波形计算法》理论创始人，资深股评专业分析师，德银国际金融市场研究中心主任王阳子先生；
　　著名海归派投资理财专家，资深国际理财规划师，广东德银投资管理有限公司首席技术总监黄春华先生。
　　2008年“德银的客户全部都没有亏钱”
　　200多名与会者完全被德银专家们的精辟分析所吸引，会后大家仍意犹未尽的热烈讨论和询问感兴趣的问题。
　　“我可以非常自豪的宣布：在2008年全球金融海啸的大环境下，德银的客户全部都没有亏钱！”当德银首席技术总监黄春华先生在演讲中说出这句话的时候，全场顿时爆发热烈的掌声。在这样一个公开的新闻发布会上，在全世界绝大多数投资者纷纷巨亏的事实面前，恐怕也只有德银这样的第三方理财公司可以如此自信的说出这番话。
　　“资产配置不合理，不教你炒股”
　　中股、港股分析专家王阳子老师与个别与会嘉宾对A股市场进行讨论时强调：保障资产安全的最重要的前提是合理的资产配置，在投资股票市场之前，必须先配置相当比例的稳健类投资。应该说，这也是他对广大投资者的肺腑忠言。如果人们都按这种原则进行投资，就不会有08年金融市场遍地鸡毛的现象。
　　最后，德银董事长杨启香女士展望了公司未来发展方向和战略布局，发布会圆满结束。
　　后记：德银推荐的投资渠道经得住海啸考验，增资1000万我放心
　　有效进行全球化分散投资，多元化规避风险，实现资产稳健增值，“全球共同基金”在2008年被证实是最安全和高效的投资手段。德银的客户也是依托于全球共同基金，加之德银专家的专业化操作，在2008年不仅保住了本金，而且还实现了15%以上的增长。
　　德银的其中一位客户在去年金融海啸爆发前夕投入几十万元在全球共同基金组合，感受到稳健收益的优势后，发布会后果断增资1000万用于投入这一领域。

2. 购买理财产品会在审计报告中披露吗

理财产品一般金额都比较大吧，期末有月的话是要披露的

3. 领导干部个人有关事项报告中的其它理财产品是指什么

到银行、证券公司等等机构购买的股票、基金、理财产品等等

4. 个人重大事项报告范文:金融理财产品是否含用储蓄购买的理财产品?

是

5. 商业银行理财产品销售管理办法的第九章

监督管理第六十八条 中国银监会及其派出机构根据审慎监管要求，对商业银行理财产品销售活动进行非现场监管和现场检查。第六十九条 商业银行销售理财产品实行报告制，报告期间，不得对报告的理财产品开展宣传销售活动。商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告，报告材料应当经商业银行主管理财业务的高级管理人员审核批准。商业银行总行应当在销售前10日，将以下材料向中国银监会负责法人机构监管的部门或属地银监局报告(外国银行分行参照执行)：(一)理财产品的可行性评估报告，主要内容包括：产品基本特性、目标客户群、拟销售时间和规模、拟销售地区、理财资金投向、投资组合安排、资金成本与收益测算、含有预期收益率的理财产品的收益测算方式和测算依据、产品风险评估及管控措施等；(二)内部审核文件；(三)对理财产品投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件；(四)与理财产品投资管理人、托管人、投资顾问等相关方签署的法律文件；(五)理财产品销售文件，包括理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；(六)理财产品宣传材料，包括银行营业网点、银行官方网站和银行委托第三方网站向客户提供的理财产品宣传材料，以及通过各种媒体投放的产品广告等；(七)报告材料联络人的具体联系方式；(八)中国银监会及其派出机构要求的其他材料。商业银行向机构客户和私人银行客户销售专门为其开发设计的理财产品不适用本条规定。第七十条 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起5日内，将以下材料向所在地中国银监会派出机构报告：(一)总行理财产品发售授权书；(二)理财产品销售文件，包括理财产品协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；(三)理财产品宣传材料，包括银行营业网点、银行官方网站和银行委托第三方网站向客户提供的产品宣传材料，以及通过各种媒体投放的产品广告等；(四)报告材料联络人的具体联系方式；(五)中国银监会及其派出机构要求的其他材料。第七十一条 商业银行应当确保报告材料的真实性和完整性。报告材料不齐全或者不符合形式要求的，应当按照中国银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送。第七十二条 商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告：(一)发生群体性事件、重大投诉等重大事件；(二)挪用客户资金或资产；(三)投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；(四)理财产品出现重大亏损；(五)销售中出现的其他重大违法违规行为。第七十三条 商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行月度、季度和年度统计分析，报送中国银监会及其派出机构。商业银行应当在每个会计年度结束时编制本年度理财业务发展报告，应当至少包括销售情况、投资情况、收益分配、客户投诉情况等，于下一年度2月底前报送中国银监会及其派出机构。

6. 银行的利率水平及理财产品的调查报告

一般银行的利率分存款和贷款
存款国家规定的3%，可以上下浮动10%，所以现在很多银行都是3.3%，也有些银行是3.25%，但是存款利率不会高于3.3%
贷款利率一般在7%左右

理财产品根据投资方向和时间利率在3.8-7%之间银行间拆借的最低时间最短。

7. 我在领导干部个人重大事项报告中所有理财产品全部报告吗

8. 领导干部个人有关事项报告中短期理财产品要报告吗

（四）本人、配偶、共同生活的子女投资或者以其他方式持有有价证券、股票（包括股权激励）、期货、基金、投资型保险以及其他金融理财产品的情况；

其他金融理财产品