学理财规划的专业？

1. 学理财规划的专业？

   
  Ⅰ 成为理财规划师要学什么专业
   成为理财规划师要学..理财规划基础》、《保险学》、《投资学  》、《税务策划  》、《理财规划工作要求》  及《职业道德》、理财方案、实施理财方案等。 
  Ⅱ 理财规划师都有几个级别呢
  理财规划师有以下级别
   
  一、国家高级理财规划师（职业资格一级）  
  具备以下条件之一：
  1. 连续从事本职业工作19年以上。
  2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。
  3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。
  4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
  5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。
  二、国家理财规划师（职业资格二级）：
  具备以下条件之一  
  1、连续从事本职业工作13年以上。
  2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。  
  3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
  4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
  5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
  6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
  7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
  三、助理理财规划师（职业资格三级）：
  具备以下条件之一
  1、连续从事本职业工作6年以上。
  2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。
  3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
  4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
  5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
  四、理财规划师职位要求
  1、有积极的进取心、自信心、责任心和自律心，热衷于业务工作，有良好从业意识和服务心态；
  2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；  
  3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；  
  4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；  
  5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；  
  6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。
   (2)学理财规划的专业扩展阅读：   
  助理理财规划师报考范围
  （1）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员；
  （2）证券公司的投资顾问和客户经理；
  （3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员；
  （4）基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员；
  （5）提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等；
  （6）各行各业的高级管理人员 ；
  （7）有志于从事理财规划的人员；
  （8）信托投资、房地产、、等相关人员；
  （9）高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。
  Ⅲ 如果想成为理财规划师的话那么在大学要报什么专业
   学金融吧，其实想做理财师并不一定要学太相近的专业，这个完全可以通过继续教育和自学来完成，关键是自己要对这个职业感兴趣，不然即使你学了金融也不见得会做好理财规划师。 
  Ⅳ 理财规划师的相关专业包括什么专业呢
   相关专业：法律、金融、会计、管理类专业   相关的考试科目：理财规划基础 财务与会计 宏观经济分析 金融基础 税收基础 理财规划法律基础 
  Ⅳ 想当理财规划师，大学里要学什么专业
   金融~ 理财规划师（CHFP）的报考对象：（1）金融、保险、证券、投资、基金、咨询等相版关行业从业人员权；（2）提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师等；（3）各中小企业负责人及欲从事本职业的人员。 所以学金融的会比较有优势。 
  Ⅵ 学习理财规划师有什么好处
  第一，多一个证书你觉得会有坏处么 ？二级理财规划师本身也是一个中级职称可以调户口。证书是人力资源与社会保障部颁发的证书。
  第二，证书看个人能力而定。
  报考条件
  国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件：
  报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。 
  ① 连续从事本职业工作19年以上。  ②取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。  ③ 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 
  报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。 
  ① 连续从事本职业工作13年以上；  ② 取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；  ③ 取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；  报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。  ① 连续从事本职工作满6年以上。  ② 金融相关专业专科以上学历。  ③ 非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。  相关专业是指：经济学、管理学、法学。
   考试时间 
  理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
  第三，最需要理财规划师的地方是保险公司，银行等。
  第四，薪水跟能力挂钩，有了这些证书去部分银行等地有特殊的待遇。
  希望能够帮助到您。  
  Ⅶ 我想当理财规划师 应该学什么专业
   理财规划师培训及考核内容依据我国金融投资领域实际情况结合国际高端理财职业标准，为国内从事理财相关行业人员量身打造，涵盖了金融、保险、税收、法律、投资、财务等全方位专业知识。作为福建省首家授权举办理财规划师国家职业资格鉴定及培训的人力资源机构，海峡英才网整合厦门高校优秀师资及理财专家为报考人员提供系统理财知识与专业技能培训，参加国家统一考试通过可获得国家劳动社会保障部颁发的《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，成为国内领先的理财专业人才。    一、职业定义：运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。   二、职业等级：本职业共设三个等级标准，分别为助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）和高级理财规划师（国家职业资格一级）。   三、报考对象：银行、证券、保险，基金、外汇、投资咨询和企业财务管理人员，以及从事或准备从事本职业的人士。   四、报考条件：   ——助理理财规划师（国家职业资格三级，具备以下条件之一可报考）   1、连续从事本职业工作6年以上；    2、具有本专业或相关专业大专及以上学历，连续从事本职业工作1年以上；   3、具有本科及以上学历，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。  ——理财规划师（国家职业资格二级，具备以下条件之一可报考）  1、连续从事本职业工作13年以上；   2、具有本专业或相关专业大专及以上学历，连续从事本职业工作5年以上；    3、具有本专业或相关专业本科及以上学历，连续从事本职业工作4年以上；   4、取得硕士研究生及以上学历，连续从事本职业工作2年以上。   五、考试方式：    分理论知识和操作技能考核，理论与技能考试均采用闭卷笔试方式，考试采用百分制，60分以上合格。理财规划师（二级以上）考试还需进行综合评审（书面答辩）。    六、考试时间：  每年5月与11月份各进行一次，其中理论知识为上午8点30分－10点，技能考核为上午10点30分－12点30分，综合评审为下午2点－3点30分。  是否可以解决您的问题？ 
  Ⅷ 我想当理财规划师，那么我上大学应该学什么专业
   金融~来 理财规划师（源CHFP）的报考对象：（1）金融、保险、证券、投资、基金、咨询等相关行业从业人员；（2）提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师等；（3）各中小企业负责人及欲从事本职业的人员。 所以学金融的会比较有优势。  希望能够帮助到您。 
  Ⅸ 如果以后想当理财规划师那上大学最好都可以选什么专业
   金融  工商系基本都可以  没什么特别专门的专业  都是辅修 

2. 理财规划师需学何种专业

其实任何专业都可以报考理财规划师，只不过报读相关专业的话，报考条件会相应放宽一点！！以下是理财规划师三种级别的报考条件：报考条件（符合条件其一即可）：
理财规划师级别	报考条件（必须具备以下条件之一者）
 
 
高级理财规划师
（一级）	1、连续从事本职业工作19年以上。
	2、具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。
	3、具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。
	4、取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
	5、取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。
 
 
 
 
理财规划师
（二级）	(1) 连续从事本职业工作13年以上。
	(2) 取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
	(3) 取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
	(4) 取得本专业或相关专业大学本科后，连续从事本职业工作5年以上。
	(5) 具有本专业或相关专业大学本科，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
	(6) 具有本专业或相关专业大学本科，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
	(7) 取得硕士研究生及以上后，连续从事本职业工作2年以上。
 
 
助理理财规划师
（三级）	(1) 连续从事本职业工作6年以上。
	(2) 具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
	(3) 具有本专业或相关专业大学专科及以上。
	(4) 具有其他专业大学专科及以上，连续从事本职业工作1年以上。
	(5) 具有其他专业大学专科及以上，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
国家理财规划师职业认证报考条件
注意：条件只需要满足其中一条即可。注：相关专业是指：经济学、管理学、法学、金融学、心理学、营销学、财会。
           我是在东方华尔的佛山分公司学习的，感觉还不错，他们好像全国好很多分公司，你可以上网查下。

3. 理财规划师报考条件需要什么专业

相信不少喜欢理财的小伙伴对这个职业不会感到陌生，但是也有许多人不知道这个职业，所以就分享给大家脑补一下吧

4. 理财规划师就业前景怎么样？

个人理财规划是理财规划工作的重中之重。个人理财规划是一个长期的过程，一个努力达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程；对客户而言，理财规划又是一项综合服务，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的金融服务创新，是一种全方位、多层次、个性化的服务。个人理财规划的具体内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个方面。
专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。
一般认为现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业，二战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段。美国的理财规划师职业认证对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用，使理财规划业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业，并出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——理财规划师。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。

5. 理财规划师对专业有什么什么要求吗

您好！
单纯从工作来说，理财规划师对专业没有太严格的要求，即便您大学学习的是非相关专业，私下或后天努力掌握了相关知识，都是可以成为优秀的理财规划师的。
不过理财规划师，需要对财务、金融、投资、财会、经济、法律的专业的知识比较熟悉，所以这些专业的人士相对更容易上手从事理财规划师的工作。
预祝发展越来越好！
希望可以帮到您！

6. 理财规划师职业选择？

首 先 根 据 个 人 的 情 况 而 定 ， 建 议 是 可 以 先 去 产 品 公 司 学 习 ， 先 不 要 急 着 去 第 三 方 理 财 公 司 ， 先 踏 踏 实 实 掌 握 一 款 理 财 产 品 比 较 好 。
一 般 理 财 规 划 师 收 入 来 源 有 以 下 几 种 ：
理 财 规 划 师 的 工 资 性 收 入 来 源 主 要 有 两 种 ： 理 财 咨 询 收 入 和 推 荐 理 财 产 品 的 佣 金 。
第 一 ， 咨 询 收 入 ：
目 前 ， 按 小 时 收 理 财 咨 询 费 的 行 情 价 大 概 是 1 小 时 候 5 0 0 - 1 5 0 0 元 。 不 过 ， 理 财 规 划 师 是 越 老 越 吃 香 的 行 业 ， 随 着 资 历 的 越 来 越 深 ， 价 格 也 一 定 会 越 来 越 高 。
理 财 规 划 师 提 供 理 财 咨 询 服 务 ， 大 体 来 说 ， 就 是 事 先 规 划 和 运 用 一 定 的 技 巧 、 方 法 与 工 具 实 现 对 有 限 资 源 的 有 效 运 用 ， 从 而 更 好 地 帮 客 户 实 现 个 人 或 家 庭 的 既 定 目 标 。
理 财 规 划 师 在 理 财 咨 询 的 过 程 中 ， 需 要 全 方 位 地 协 助 客 户 制 定 各 种 理 财 规 划 ， 包 括 现 金 规 划 、 消 费 支 出 规 划 、 教 育 规 划 、 风 险 管 理 与 保 险 规 划 、 税 收 筹 划 、 投 资 规 划 、 退 休 养 老 规 划 、 财 产 分 配 与 传 承 规 划 等 多 方 面 内 容 。
咨 询 服 务 的 最 终 成 果 ， 是 一 份 个 人 或 家 庭 的 资 产 配 置 方 案 。 这 种 资 产 配 置 方 案 一 定 是 站 在 客 户 的 角 度 制 定 的 ， 因 此 才 能 体 现 出 理 财 规 划 师 的 客 观 中 立 立 场 。
第 二 ， 佣   金 收 入 ：
一 方 面 ， 国 人 （ 包 括 香 港 ） 还 不 习 惯 为 咨 询 付 费 ；
一 方 面 ， 能 够 提 供 全 方 位 咨 询 服 务 的 理 财 规 划 师 毕 竟 还 是 少 数 ， 大 部 分 人 还 只 是 理 财 产 品 销 售 员 阶 段 。
所 以 ， 理 财 规 划 师 目 前 的 主 要 收 入 来 源 就 只 有 推 荐 理 财 产 品 的 佣 金 ， 一 年 的 佣 金 收 入 达 到 百 万 是 很 正 常 的 事 情 。
千 万 不 要 以 为 做 产 品 销 售 没 有 意 义 ， 因 为 能 提 供 理 财 咨 询 服 务 的 理 财 规 划 师 都 是 从 理 财 产 品 销 售 员 成 长 起 来 的 ， 因 为 有 丰 富 的 产 品 销 售 经 验 和 投 资 实 战 经 验 ， 加 上 系 统 化 的 理 财 规 划 知 识 学 习 ， 这 种 方 式 成 长 起 来 的 理 财 规 划 师 更 实 战 一 些 ， 也 更 能 得 到 客 户 的 认 可 。
所 以 ， 如 果 小 白 想 成 长 为 按 小 时 收 咨 询 费 的 理 财 规 划 师 ， 最 好 也 用 这 个 方 法 。
虽 然 没 有 收 取 理 财 咨 询 费 ， 但 是 理 财 规 划 师 们 照 样 可 以 为 客 户 量 身 打 造 一 份 资 产 配 置 方 案 ， 然 后 推 荐 合 适 的 理 财 产 品 。

在 产 品 公 司 任 职 ：
比 如 保 险 公 司 、 银 行 、 基 金 公 司 、 证 券 公 司 等 ， 理 财 规 划 师 们 能 推 荐 并 且 能 拿 到 佣 金 收 入 的 理 财 产 品 是 很 局 限 的 。     

在 第 三 方 理 财 公 司 任 职 ， 理 财 规 划 师 们 能 推 荐 并 且 能 拿 到 佣 金 收 入 的 理 财 产 品 就 很 多 了 ， 理 财 规 划 师 往 往 可 以 在 一 个 客 户 身 上 做 十 几 张 单 ， 拿 不 同 理 财 产 品 的 佣 金 。
即 使 对 于 一 个 普 通 三 口 之 家 来 说 ， 三 张 重 疾 险 保 单 ， 一 份 寿 险 保 险 ， 一 份 教 育 基 金 定 投 ， 一 份 养 老 年 金 等 ， 就 已 经 有 六 张 单 可 做 。
当 然 ， 如 果 一 个 理 财 规 划 师 的 资 历 还 不 是 很 深 ， 建 议 先 到 产 品 公 司 锻 炼 ， 毕 竟 ， 在 第 三 方 理 财 公 司 任 职 ， 如 果 个 人 能 力 不 行 ， 也 没 有 办 法 在 一 个 客 户 身 上 做 十 几 种 单 。

7. 理财规划师主要做什么工作？

　　在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
　　1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
　　2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
　　3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
　　4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。 　　5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
　　6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。
　　7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。 　　8.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。

8. 理财规划师主要做什么工作？

你先进银行 再考这个吧 银行内部考这个如果拿到证了 银行直接把所有费用都报销什么是理财规划师
　　理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师，对国内的投资者来说，这还是个新名词，但是在国外已经有很多年历史了，美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。即：运用理财规划的原理、方法与工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。
　　
　　理财规划师招生对象： 
　　
　　银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员； 
　　
　　证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理； 
　　
　　保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员； 
　　
　　投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员； 
　　
　　提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师； 
　　
　　从事收藏、典当工作的相关人员； 
　　
　　对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。 
　　
　　理财规划师的市场前景
　　
　　随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭，就迫切需要专业化的理财指导的帮助，预计到2008年，国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业至少有20万人缺口。
　　
　　理财规划师做什么
　　
　　理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。
　　
　　是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。
　　
　　理财规划师的作用
　　
　　是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择，产品组合和资产配置，而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的，理财规划师要根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。
　　
　　理财规划师需要具备什么素质
　　
　　① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。
　　② 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。
　　③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。
　　
　　职业资格证书与职称
　　
　　职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事律师，必须先取得律师资格。从事教学工作，必须先取得教师资格。而职称的意思，从字面上讲，仅是职务的名称，，中国入世后由于世界许多国家没有职称，中国职称的改革将进一步加快，进一步淡化职称的概念，扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。
　　
　　理财规划师培训内容：
　　
　　风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理，会计基础，财务基础，宏观经济分析，金融、税收、法律基础、理财计算等。