个人存取现金超5万元需登记资金来源，为什么会这样规定？

1. 个人存取现金超5万元需登记资金来源，为什么会这样规定？

有相关规定表示，现在个人存取现金，如果超过了五万块钱的话，就必须要登记资金来源，有这样的规定。其实就是防止一些人洗钱，也能够防止一些电信诈骗。为了能够提高我国的洗钱风范，防范于是就出了相关的规定，而小编本人觉得这个规定也是非常的不错。现如今，我国的洗钱力度也正在进行加强，让很多的犯罪分子都逃无可逃，如果说大家也不慎参与到了其中，那么，通过登记资金来源也是能够有效的，避免自己上当受骗。
一、为什么会有这样的规定呢？在2022年到2012年12月份，我们国家开始严格的去进行打击这方面。在这三年的时间当中，我们开展了全国的打击治理洗钱违法犯罪，在这三年里面，会严格地去进行排查。而大家存取钱金额，如果超过了五万块钱的话，就必须要进行登记。
二、可以接受这样的规矩吗？小编本人觉得是可以去进行接受的，因为这也是为了保护大家的财产安全，并且也是能够去帮助警方进行工作，如果说我们的金钱被骗了的话，肯定是会十分的伤心，毕竟现在的赚钱也是非常困难的。而国家有这样的规定，也是为了能够去保护大家的财产安全，并且也是能够把更多的犯罪分子绳之于法。国家有一些规定，肯定是从人民的角度开展的，所以在这个时候大家一定要去配合国家的工作。


三、总结。如果说你的钱被骗了的话，那么你肯定是会非常的伤心，而现在，很多的诈骗分子都是在国外，或者是像一些云南等地区，抓捕起来也是非常困难的，而有了这样的规定，就能够从根本解决一个问题。

2. 个人存取现金5万元以上需要登记资金来源，将带来哪些影响？

引言：如果说你去银行进行存取业务的话，那么一定要看一看银行的一些规则是什么样的。个人存取现金5万以上，需要登记资金来源，那么这样的现象也会给大家带来很多的不便，像有些人他们的年纪比较大了，根本记不得自己的身份信息，那么如果说你能够这样一些东西进行自然融合的话，也要尽快的调查客户的身份和交易保管的资料。
一、这样的现象有何影响？那么如果说你在银行当中存款没有一定的条件的话，可能也会给大家带来很大的影响。很多人在办理的时候其实也是想图快的，所以说如果不同的客户能够有不同的管理，那么他们也会愿意去在这个银行进行存款，一定要去登记。大家这么做也是不希望会有危险，像有些人他们对资金的需求要求比较高，那么你也要明白操作方式上会带来哪种程度的影响，只有这样才会了解一下资金来源。
二、防止偷盗大部分的人在没有办法赚取钱财的同时都会去偷到别人的钱，那么你也要知道资源是哪里来的。每个月存取现金都会有一定的限制，所以说大家也要知道应该怎么去帮助客户办理。有些人会选择农村合作银行，有些人会选择村镇银行，那么不管你选择哪里有这样的规定就要一直去坚持下去，一定要识别客户的身份，就这样才能够保护自己。
三、总结大家也不要感觉非常气愤，虽然说麻烦比较多，但是也是为了你服务的。很多人看到这样的消息，登上了热搜都非常的难过，那么明明是自己的钱却还要去登记，就会非常痛苦，如果说你不整理这些基金报的话，可能你也没有办法去认认真真的存款和取款。

3. 个人存取现金超5万元需登记资金来源，这会影响到普通人的生活吗？

这对于普通人的影响是非常有限的。
首先，只要我们的资金是合法取得的，并且我们的支出也是合法的支出，那么对于我们的整个个人的影响是非常有限的，只需要我们在进行转账或者交易的时候登记一下资金的来源和资金的用途就行了，而且在这个登记的过程中也不需要我们再做出其他的表达，更为关键的是也不会对于我们的个人信息造成太过于严重的泄露，所以说这个政策对于普通人的生活影响还是非常小的，这只是在金融领域对于资金的安全进行相应的严格的管控。
其次，这项政策的出台的目的就是为了能够让洗钱行为无处可逃，因为对于我们国家目前的整个金融教育体系当中还存在着各式各样的洗钱途径，而对于这些途径来说，他们可以通过银行等等系统来进行各种各样的操作来达到躲避监管的目的，而国家也是看到了这个问题，所以说就希望能够利用这样的规则，能够让这些系前行为无处可逃，因为对于这些行为来说，他们往往背后联系着违法产品，对于整个社会和经济的发展都会产生非常不好的影响，所以说在这样的情况之下， 为了进一步规范我们国家的金融秩序就推出了这样的政策。
最后，虽然说我们以后在银行进行相应的资金交易的时候会多一道程序，但是这个程序对于我们整个资金的安全也是有了更好的保证，尤其是对一些年龄比较大的老年人来说，他们往往会因为一些陌生电话上当受骗，那么他们在银行转账的时候，再写相应的资金用途的时候，也能够让工作人员进行提醒，以免他们上当受骗，这对于这些老年人来说也是一种安全保障。

4. 个人存取现金超5万元需登记资金来源，这会影响到普通人的生活吗

相信最近个人存取现金超5万元需登记资金来源的消息传遍了大家的朋友圈，许多人都纷纷担心这个政策会影响到大家的正常存取款，也有的人担心这会泄露个人的隐私，毕竟没有谁会想要把自己的资金来源以及去向告诉他人，但是在我个人看来完全没有必要担心，这项政策对于普通人来说并没有太大的影响。
对于大家的担心银行方面的工作人员曾经给出回应，据他所说这项政策对于大家正常的存取款没有任何影响，之所以出台这项政策是为了打击非法集资以及电信诈骗等非法行为，其目的是为了保证大家的资金安全。而且对于普通人来说一次性存取超过5万元的次数屈指可数，大部分人都是每月工资打到工资卡上，大部分时间不会面临向银行工作人员透露资金来源及去向的问题，所以对于这个问题不必太过担心。
再者作为比较专业的金融机构，银行在保密这方面是做的很好的，所以即便向工作人员透露资金来源等问题也不必担心工作人员向他人泄密，况且如今法律对于普通群众的保护越来越完善，即便银行的工作人员泄密我们也可以运用法律的手段很好保护自己，更何况这项政策对于我们来说也确实有很大的好处，如今许多年轻人在外奔波，家里面也更多是老人独居，而毒经的老人就很容易受到诈骗，而这一项政策就能够很好的规避这些问题，在老人取款的时候银行方面可以根据老人的取款金额而判断其是否受到诈骗，这能够非常有效的避免损失。
总的来说这项规定是利大于弊的，不过银行对于资金来源及去向方面的保密工作也应该要做到严格的保密，这样才能够让大家放心，这样才能够起到这项政策所想要起到的作用。

5. 新政策规定个人存取现金超5万元需登记资金来源，如何应对银行询问？

如何应对银行询问3月1日起，如果你去银行存钱或者取钱超过5万元，那么你就需要向银行工作人员解释清楚你存的这5万元钱是从哪来的，或者是你从银行取走的5万元要拿去做什么。这不是开玩笑的，而是由中国银行，中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发的《办法》中的新规定，当时这个规定给出的实施时间是3月1号。

这也就意味着以后你和银行如果有超过5万元以上的现金来往，那么你就要耐心向银行解释一番了，如果您说得不明不白，闪烁其词，那相应的监督系统可能就会盯上你了。
总得来讲，只要储户的个人身份信息、资金来源、资金用途均合法，以后个人存取5万元以上的人民币或者是1万美元以上的等值外币，都仍然是自由存存取。无论银行问什么，均如实回答即可。

新政策规定个人存取现金超5万元需登记资金来源首先银行需要审核您的身份，查一下您是不是这张银行卡的实际拥有者。这个大家都能明白，也是很正常的一个步骤，因为在银行早就实名制了。到银行办业务时，一般都需要拿着身份证原件，而且有些业务可能还需要人脸识别之类的验证手段。

然后就是核查你这个钱的来源或者是用途。比如你准备把5万元存进银行，银行工作人员会问你你这5万元是从哪来的，是你的工资啊，还是别人给你的啊，又或者是其它的来源渠道。
而如果你要从银行取走5万元，银行工作人员同样需要问你，取这个钱要去干什么，是去买车还是买房啊，或者是结婚等等。
不少人会有疑惑，现在存取钱都这么麻烦了吗？我一定要把我的真实意图告诉银行吗？答案是肯定的，因为有规定，不光要回答银行的这些问题，还要如实回答。如果被工作人员发现你说了假话，瞎话，那你的业务可能就暂时就完成不了了。当然钱还是你的钱，只不过你只有提供了这笔钱的合法来源和用途才能真正成为你的钱。

这个新规对于我们普通老百姓来说有哪些影响？看似办理业务的过程麻烦了一点，其实这个规定对我们普通老百姓来说，影响并不是很大。为什么这么说？
首先这次新规针对的只是现金存取业务。也就是说你在银行存取超过5万元现金需要登记，而平时我们所用的电子收款，转账收款，移动支付，网银支付等等这些线上支付方式并不会受到任何影响。就算你给朋友在线上转了10万元，也不用告知银行这笔钱的来源。

第二点这个新规当中规定的超过5万元的额度，指的是单次的存取额度，并不是累计的。对于我们普通老百姓而言，一年当中很少有存取超过5万元的业务，就算有，应该也没几次。而且现在网上支付这么方便，大部分人都会选择在网上办理转账等业务。
退一步来说，就算真的需要去银行办理存取超过5万元的业务，那么只需要解释清楚就好了。我们都是普通老百姓，钱也是辛辛苦苦挣来的，所以不做亏心事，不怕鬼敲门，自己的钱别人再问也不怕啊。
看到存取超5万元需要解释来源及用途，有人便耍起了小聪明，说那我每次就存取49999元不就行了。按道理来说没什么问题，可是如果你每次都这样操作，银行的系统也不傻，肯定会认为这样的人才更是有问题的人。

第三点有人会担心如果把钱的来源和用途都告诉银行，会不会泄露自己的隐私啊？这样想的人只能说你真的想多了，现在都是大数据时代，你的每一笔交易，每一次业务的办理，银行都给你记录的清清楚楚的。

要说对咱老百姓一点影响都没有，也不是的，因为对年轻人来说几乎没什么影响，但是对老年人则不一样了。有些上了年纪的人不会使用智能手机进行线上支付，无论是存钱还是取钱仍然习惯于去银行办理。本来填写单子等步骤对老年人来说都已经够复杂了，再多加一项只能徒增老年人的烦恼。
还有就是一些干工程的人可能比较喜欢取现金来发工资，年终的时候有些公司喜欢取现金来发年终奖，取的金额也都比较大，对他们来说可能也有点影响。

为什么要实行这样的新规？首先，就是预防电信诈骗对老年人下手。现在年轻人可以说很少有人拎着一麻袋钱去买车买房，就算你真拎着现金去买，估计对方都不太敢收。手里有大额现金的恰恰是那些老年人，而现在的电信诈骗瞄准的目标恰恰是老年人居多。
所以如果有老年人去银行取大额现金，银行工作人员正好可以按规定向老年人详细询问他取现金的用途，如果发现什么异常，可以及时进行阻止，避免有些老年人一辈子辛苦挣来的钱在需要养老时打了水漂。
毕竟现在电信诈骗手段多端，连年轻人都防不胜防，更何况是老年人。其实在发布这个规定的同一天，还宣布了另外一个消息，就是从2022年1月到2024年12月，在全国范围内开展打击治理电信诈骗的行动，力争三年之内完成，足以看出决心之大。
另外实行这个新规很重要的一个原因就是打击洗钱行为。
最近这几年线上支付发展很快，但有些心怀不轨的人在做坏事时，就不走线上支付，直接进行现金交易，因为现金的匿名性和不可追踪性，让他们有了空子可钻。
他们通过一系列操作将不合法的收益变成合法收益，也就是我们所说的洗钱，比如比较常见的利用买卖古玩字画进行洗钱行动。
其实这个新规并不是凭空就制定出来了，而是进行过试点工作的。
2020年选了三个地方进行试点，一个河北，一个深圳，另外一个是浙江。当时在河北存取款10万元以上需要登记，在深圳存取20万元以上需要登记，在浙江存取30万元以上需要登记。
从试点到全面实施，金额远低于试点的金额，也说明了反洗钱的力度之大，决心之大。基于种种因素，原本定于3月1号实施的这个新规，暂缓实行，而给出的理由是金融机构的准备工作还没做好。

6. 个人存取现金超5万元需登记资金来源，将会对哪些人群备受影响？

如果说你去银行进行存取业务的话，那么一定要看一看银行的一些规则是什么样的。个人存取现金5万以上，需要登记资金来源，那么这样的现象也会给大家带来很多的不便，像有些人他们的年纪比较大了，根本记不得自己的身份信息，那么如果说你能够这样一些东西进行自然融合的话，也要尽快的调查客户的身份和交易保管的数据。

绝大多数的人们在没有办法获得金钱的与此同时都是去偷盗他人的钱，那么你也要了解资源是哪里来的。每一个月存取现钱都是会有一定的限定，所以说大伙儿也需要了解应当如何去协助顾客申请办理。有些人会挑选农村合作银行，有些人会选择农村商业银行，那么无论你挑选哪有那样的要求就需要一直去坚持到底，一定要鉴别顾客的真实身份，就是这样才可以保护自己。

这项政策的主要目的，就是要打击洗钱等违法犯罪行为，进一步遏制洗钱洗钱及相关犯罪的曼延势头。现在手机支付、网络支付等非现金支付方式已经非常发达了，使用非常广泛了，薪水薪金、劳务报酬等收入多数也是发放到银行卡里，消费也是用手机支付，很少地方会用到现金了，多数普通人现在一年也不会用到一次现金，在这样的情况下，很少人去银行办理现金存取5万元以上的业务。

这个新的规定对于普通公民来说基本上是没有什么影响的，虽然在存钱过程中会麻烦一点，但是通过各种要求证明，反而是对正常消费者的一种保护，规定主要是为了打击洗钱，诈骗分子和其他违法犯罪分子的违法情况。可以很好地打击着一些想洗钱的人，还可以打击一些犯罪分子，可以保护好自己的钱财，对普通人并没有任何的影响，这项规定是特别好的，让那些违法犯罪的人无处遁形。

7. 存取现金5万以上要登记，意味着什么？存款时资金来源怎么填？

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》出台，文件里面详细规定个人账户现金存取款5万以下，转账50万以内，和以前一样，没有特别要求。现金存取超过5万这一限额，就变成大额现金业务，需要填用途和来源。
存款时资金来源怎么填？先说来源，个人所得税法中，综合所得包括四项，工资薪金所得、劳务报酬所得、稿酬所得、和特许权使用费所得。
这里说下两个比较陌生的。劳务报酬所得，是指个人从事劳务取得的所得，包括：从事设计、装潢、安装、制图、化验、测试、医疗、法律、会计、咨询、讲学、翻译、审稿、书画、雕刻、影视、录音、录像、演出、表演、广告、展览、技术服务、介绍服务、经纪服务、代办服务以及其他劳务取得的所得。书法家为企业题字获得5万元润笔费，提供翻译服务获得5000元等，都属于劳务报酬。

现在社会，2亿人灵活就业刷屏，在这个信息化时代，有专业技能和特长的人，已经不再局限于上班拿死工资，灵活就业获取劳务报酬，成为当下年轻人的就业新选择。据报道，视频制作、网络主播、文案写手……平台经济、共享经济蓬勃发展，孕育出丰富的就业方式。
截至2021年底，中国灵活就业人员已经达到2亿人，其中从事主播及相关从业人员160多万人，较2020年增加近3倍。而我国统计的总就业人口近8亿，灵活就业人数占了4分之一。
还有比较陌生的就是特许权使用费所得，是指个人提供专利权、商标权、著作权、非专利技术以及其他特许权的使用权取得的所得。比如把自制辣酱配方卖给酱菜厂获得50万，这是转让非专利技术，属于特许权使用费所得。

对企事业单位的承包经营、承租经营所得，比如承包行政事业单位的食堂取得的收入，承包事业单位门面经营取得的收入等。还有一些其他选项，包括个体做生意经营所得，卖房子出租房子赚钱，炒股赚钱等等。
存取现金5万以上要登记，意味着什么？从去年开始，由资金监管引发的重磅消息就一个接一个。2021年10月13日央行规定，2022年3月1日起，微信、支付宝收款码不能用于经营收款，收款码分为“个人收款条码”和“特约商户收款条码”。
2021年11月26日，洗米华被捕，11月30日，台湾艺人安以轩丈夫陈荣炼被捕。12月20日，薇娅被查，偷逃税款被罚13.41亿元。2022年3月1日，个人存取现金5万以上要登记。一系列事件串起来看，国家对于反洗钱、偷税漏税等非法行为接近零容忍，开始对“为富不仁”的行为动真格了。

“洗米华”的“米”在澳门就是“钱”的意思，报导引述经济参考报指出，周焯华控制的菲律宾及柬埔寨太阳城网络赌博平台，两年前已渗入大陆。有专人24小时一对一代为下注，筹码以人民币结算，每年赌资超过人民币一兆元，相等于我国2018年彩票收入5100多亿元的两倍。而陈荣炼所在的澳门德晋集团涉嫌与内地人员合谋，于内地开设赌场，所涉的总金额高达2.1亿元人民币。

因偷逃税款，税务机关对"带货一姐"薇娅开出了13.41亿元的罚单。报道出来的数字加起来已经超过1万亿，相对于一万个亿万富翁，全部给一个人，能造就新的世界首富。还有一个更直观的数据，我国2021年为制造业中小微企业新增减税降费约1.1万亿元。
一边是挥金如土的不义之财，一边是苦苦挣扎的生产企业，如何选择，不言自明。在经济稳增长的定调之下，在共同富裕目标的召唤下，对演员、明星，包括直播主播，之前钻了国家税务空子的文娱产业进行管控，十分必要。历史的车轮滚滚而过，高收入群体逃税的时代已然不复。

8. 个人存取现金超5万元要登记资金来源，这种规定出台的背景是什么？

依据人民银行的规定，从3月1号开始，全部商业银行（包含信用社，各大证劵金融机构），顾客存、取款现钱，做到5万块钱，务必备案由来和主要用途。便是假如你来银行柜台取现钱，额度超过5万块钱。那你就要备案，填好取款具体的主要用途。很多人觉得这是一个那些霸王条款，其实也不是，金融机构之所以会这么做，关键还是从大家的利益所考虑的，终究存储超出5万余元也是属于大额资金，这样的一个要求不论是针对金融机构，还是对于本人来说都是双向的保护，也加大了对资金的管理方法，虽然会造成不便，但更多的是从安全性出去。

假如你是去银行柜台存现钱，额度超过5万块钱。那么你也必须要备案，填好这钱具体的由来。许多人对这个最新政策，有一定的误会。大伙儿一定要看清楚了，存取款做到5万，一定要备案。记牢是“备案”，并不是“审讯”。你只需要如实回答，属实备案就行了。说实话就能，无需任何的遮盖。如果你说，你不敢属实备案，那这个可能就是你自己的问题。你也是提前准备取高额现钱，做什么违法违纪的事情吗？这存的大额现钱，难道说由来歪斜？像现在货币性付款，十分普遍的。大家出门时，无论干什么，只需要一个手机上，就能所有处理。

好多人莫说是五万块钱的大额现钱了，便是上一次见到现钱，都不记得是什么时候的事情了。你们可以想一下，你上一次应用现钱是什么时间？上一次使用到五万块钱的现金，又是什么时候的事儿？可能，你自己都不记得是天狗吃月的事情了。因此，现钱在日常生活中，现钱影响力没那么关键。此外，像大额的取款，例如买房，能直接刷银行卡。买车，也可以直接刷银行卡。你该笔钱是什么由来:要如实回答。

比如:是薪资收入，还是其它副业收入，或者营业收入，或者他人转帐收入，或是贷款，赠予，财产，专利权写作，项目投资理财产品收益，福利彩票这些。一定要认真考虑到好啦，因为这个牵涉到，对应的税款等。你还需要出示对应的证实，比如，彩票大奖的，个税，完税凭证。不可以造假。你用这一大笔钱做什么:例如，理财投资，买房，民间借款，亲朋好友贷款，金融融资，购物旅游，交纳水电气培训费这些。这一也要考虑好，如实回答。由于还涉及到，未来，账款的跟踪记录，以及未来，有可能会资金回笼，合规管理这些。这也可能使你出示对应的办理手续，比如借据，买房资产是不是转到房地产公司这些，也无法造假。