银行账户突然被冻结是怎么回事？

1. 银行账户突然被冻结是怎么回事？

为什么自己的银行卡会突然冻结？玩过网络赌博的人要注意了！

2. 银行账户莫名其妙被冻结了

一般银行卡被冻结有以下几种情况：1、银行卡过期而未重新申请新卡，银行将在到期后冻结您过期的银行卡；2、银行卡密码连续三次输入，银行系统将自动锁定银行卡密码，24小后将自动解开，可以继续使用；3、银行卡出现过异常交易，如恶意套现、伪造信息等；4、涉嫌银行资金损失，如果持续报告银行卡有多处损失，银行会因涉嫌恶意举报而被冻结；5、司法冻结。最长冻结时间为6个月，冻结在截止日期后自动撤销。一般来说，银行卡一般区分为信用卡和借记卡，其实，这两者被冻结的原因都不一样的，比如信用卡，往往是因为逾期、套现或是银行风控等原因。而借记卡被冻的话，可能是因为密码输错超过次数、司法、或者是银行错账等原因导致冻结。拓展资料：《银行卡管理办法》第五十一条 发卡银行的权利：（一）发卡银行有权审查申请人的资信状况、索取申请人的个人资料，并有权决定是否向申请人发卡及确定信用卡持卡人的透支额度。（二）发卡银行对持卡人透支有追偿权。对持卡人不在规定期限内归还透支款项的，发卡银行有权申请法律保护并依法追究持卡人或有关当事人的法律责任。（三）发卡银行对不遵守其章程规定的持卡人，有权取消其持卡人资格，并可授权有关单位收回其银行卡。（四）发卡银行对储值卡和IC卡内的电子钱包可不予挂失。第五十二条 发卡银行的义务：（一）发卡银行应当向银行卡申请人提供有关银行卡的使用说明资料，包括章程、使用说明及收费标准。现有持卡人亦可索取上述资料。（二）发卡银行应当设立针对银行卡服务的公平、有效的投诉制度，并公开投诉程序和投诉电话。发卡银行对持卡人关于帐务情况的查询和改正要求应当在30天内给予答复。（三）发卡银行应当向持卡人提供对帐服务。按月向持卡人提供帐户结单，在下列情况下发卡银行可不向持卡人提供帐户结单：1、已向持卡人提供存折或其他交易记录；2、自上一份月结单后，没有进行任何交易，帐户没有任何未偿还余额；3、已与持卡人另行商定。（四）发卡银行向持卡人提供的银行卡对帐单应当列出以下内容：1、交易金额、帐户余额（贷记卡还应列出到期还款日、最低还款额、可用信用额度）；2、交易金额记入有关帐户或自有关帐户扣除的日期；3、交易日期与类别；4、交易记录号码；5、作为支付对象的商户名称或代号（异地交易除外）；6、查询或报告不符帐务的地址或电话号码。（五）发卡银行应当向持卡人提供银行卡挂失服务，应当设立24小时挂失服务电话，提供电话和书面两种挂失方式，书面挂失为正式挂失方式。并在章程或有关协议中明确发卡银行与持卡人之间的挂失责任。（六）发卡银行应当在有关卡的章程或使用说明中向持卡人说明密码的重要性及丢失的责任。（七）发卡银行对持卡人的资信资料负有保密的责任。

3. 银行账户莫名其妙被冻结了

银行卡被冻结是因为银行开始了一系列的严格风控措施，目前大多数风控导致非柜面的账户有以下几种情况：1、账户曾经冻结过的，不管是司法冻结还是紧急止付48-72小时的，当时解开后没注销掉的；2、夜间交易频繁，快进快出；3、与央行标记的高风险账户有过资金交易；4、与已经查获的进行虚拟币交易的账户有过资金交易；5、信息不全等等，目前大多数是以上五种情况最为常见。【摘要】
银行账户莫名其妙被冻结了【提问】
银行卡被冻结是因为银行开始了一系列的严格风控措施，目前大多数风控导致非柜面的账户有以下几种情况：1、账户曾经冻结过的，不管是司法冻结还是紧急止付48-72小时的，当时解开后没注销掉的；2、夜间交易频繁，快进快出；3、与央行标记的高风险账户有过资金交易；4、与已经查获的进行虚拟币交易的账户有过资金交易；5、信息不全等等，目前大多数是以上五种情况最为常见。【回答】
我爸的银行卡被冻结了【提问】
你可以拿上你爸的银行卡和身份证到银行查询冻结的原因。如果是简单的，那么可以申请解读。【回答】
普通老百姓【提问】
你可以拿上你爸的银行卡和身份证到银行查询冻结的原因。如果是简单的，那么可以申请解解冻！【回答】
银行说不行【提问】
说明是什么原因呢？【回答】
银行【回答】
冻结原因是什么呢【回答】
没说【提问】
说涉案，但是到公安局查了，没有问题【提问】
如果公安局已经查明原因，并没有涉案的。【回答】
可以到该银行的总行进行投诉。【回答】
让总行的领导处理解冻。【回答】
打电话投诉可以吗？【提问】
可以的【回答】
你是哪个银行的银行卡呢？【回答】
你也可以拿出银行卡，看银行卡背后的联系电话。【回答】

4. 银行账户莫名其妙被冻结了

对于个人或公司来说，无非以下两种情况：一是被冻结账户的持有、使用人本身涉嫌犯罪，如账户持有人本身有诈骗、洗钱、走私、非法经营等犯罪行为，通过该账户走账；二是被冻结账户与涉嫌犯罪的其他账户有流水往来，如有境外或地下钱庄流入的资金、涉嫌赌博、诈骗账户流入的资金等。拓展资料：银行账户是客户在银行开立的存款账户、贷款账户、往来账户的总称。在我国，按规定，凡国家机关、团体、部队、学校及企事业单位，均须在银行开立账户。按照用途的不同，银行账户可分为基本账户、专用账户和辅助账户三类。在银行会计核算的账务组织中，为了保证账簿记录的真实性、完整性和正确性，而设置的明细分类账户和总分类账户，是对银行业务及财务活动所引起的资金来源与资金运用进行明细和汇总的分类记录和反映。处理方式：1、准确分析冻结原因。按照前面的介绍，账户被冻结的原因无非以上两种，本人（公司）或他人（公司）涉嫌犯罪，被冻结人（公司）可全面回忆自己的行为及及资金往来，分析具体属于哪种情况，分别按照自己涉嫌犯罪或他人涉嫌犯罪的情况做出不同选择。2、针对不同的原因作出不同的处理方式。（1）本人（公司）可能涉嫌犯罪的处理方式首要做的是立即停止犯罪或者可能涉嫌犯罪的行为，避免错上加错；其次是分析具体涉案的情形，如果仅仅是违法尚未构成犯罪的，应立即采取相关措施，防止发展成为犯罪行为，避免刑事风险。如果已经构成犯罪，应当立即采取措施，避免危害扩大，同时在安排好个人或公司事务后，及时前往公安机关投案自首，争取从轻处理。（2）他人（公司 ）可能涉嫌犯罪的处理方式此情况，自身涉嫌犯罪的风险较小，但也不能掉以轻心，自己虽然没有犯罪行为，但如明知他人账户为犯罪资金仍然收取的，仍有可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪或相关犯罪的共犯，因此应准确分析自己所处情形。如果确定自己与犯罪无关，同时也不清楚对方账户为犯罪账户，可全面准备证据材料，如本人（公司）与对方正常贸易的合同等证明资金往来的合法证据，联系办案人，尽早前往冻结的公安机关说明情况并提交相关证据材料，申请解封。

5. 银行账户被冻结是什么原因

银行卡被冻结怎么回事 可以实施冻结的情形 一是已经转移、隐匿违法资金、证券等涉案财产的;二是可能转移、隐匿违法资金、证券等涉案财产的;三是已经隐匿、伪造、毁损重要证据的;四是可能隐匿、伪造、毁损重要证据的;五是其他需要及时冻结、查封的情形。可依法向银行查询是什么原因冻结的，同时很多犯罪分子诈骗谎称是由于犯罪冻结。 一、你的银行卡是信用卡(贷记卡)，如果被冻结，可能是你的信用卡出现过异常交易，比如你恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。 二、可透支的银行卡，银行会根据你的实际偿还能力来给你制定透支份额，当你透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。 三、你的银行卡是借记卡，如果被冻结，一种是错帐冻结，就是说银行交易时将钱错误地多给到了你的账号上，那么银行可能会把多给你的部分冻结掉。一种是司法冻结，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结你的银行卡。同时海关，税务机关等部门也是有权冻结的。 四、不论是什么银行卡，如果你输入密码三次连续出错，银行系统会自动把你的银行卡密码锁住，与冻结差不多，但不是冻结。24小是过后会自动解除。 五、你的银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结你的过期银行卡。 六、你的银行卡如果被连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。

6. 银行卡莫名其妙被冻结是什么情况？

出现这种情况的原因一般有两种: 1、你的身份信息被泄露，有人拿你的身份信息去银行办理挂失手续。 2、银行系统出现故障。 第一种可能性更大，建议第一时间换卡。拓展资料银行卡是指经批准由商业银行(含邮政金融机构)向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。 银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。查询银行卡流水的方法有：1、用户可以在银行的手机银行进行查询。下载、登录并绑定银行卡，在我的账户中就可以看到该银行卡的所有交易。2、用户可以选择带上银行卡、身份证去发卡行旗下的任意一家银行网点的柜面进行查询。3、如果用户只想查看短期内的银行卡流水可以选择在ATM机上进行查询，一般ATM机上能查询到10笔左右的交易。银行卡被冻结怎么解冻？银行卡被冻结有很多种原因，用户可根据被冻结的原因解冻，一般常见被冻结的原因有：1、如果是储蓄卡因输错密码而被冻结的，需要用户本人携带有效的身份证原件及银行卡到银行网点解冻。解冻时如果资产小于5万可在智慧柜员机上重置密码即可，而如果卡内余额大于5万，就需要本人到柜台办理。2、如果储蓄卡因为司法等原因被冻结，则需要在履行相应的义务后才能解冻。比如说：需要偿还别人债务后才能解冻。3、如果是很久没有使用储蓄卡，导致柜面业务被冻结，也需要本人持有效身份证和银行卡去柜台办理。4、信用卡被冻结需要解冻，可能是因为违规刷卡或存在套现的行为，因此最好去银行柜台，将相应的原因解除后再使用。如果是因为密码输错被冻结，也必须要去柜台。申请和挂失申请信用卡和借记卡的过程是不一样的。申请信用卡时，需携带本人有效证件（身份证或身份证复印件）、居住地证明单位收入证明或个人资产证明等材料，到银行柜台办理有关手续，需要填写申请表，其中填写信息要求真实。填写好申请表之后，要到开户行总行备案，由开户行总行对申请资料进行审核后，大约经过20个工作日才能将卡下发到客户手中。申请借记卡相对简单，只需要携带自己有效证件，主要是身份证，到开户行填写申请表，当时就可以将卡发给申请人。各大银行的的挂失手续不完全相同，如果丢失了可以先使用电话或者网上银行进行临时挂失，随后带上本人身份证等证明材料去银行柜台挂失。

7. 银行卡莫名其妙被冻结什么原因？

银行卡不会无缘无故冻结，可以致电发卡银行查询原因。一般是以下几种情况：
一、银行卡是信用卡(贷记卡)，如果被冻结，可能是信用卡出现过异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等。
二、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。
三、银行卡是借记卡，如果被冻结，一种是错帐冻结，就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上，那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关，税务机关等部门也是有权冻结的。
四、银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结过期银行卡。
五、银行卡如果被连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。


扩展资料
一、作为协助执行人的金融机构完成查询、冻结等事项后，应当及时通过网络向人民法院回复加盖电子印章的查询、冻结等结果。人民法院出具的电子法律文书、金融机构出具的电子查询、冻结等结果，与纸质法律文书及反馈结果具有同等效力。
二、人民法院通过网络查询、冻结、续冻、解冻被执行人存款，与执行人员赴金融机构营业场所查询、冻结、续冻、解冻被执行人存款具有同等效力。金融机构认为人民法院通过网络执行查控系统采取的查控措施违反相关法律、行政法规规定的，应当向人民法院书面提出异议。
参考资料：最高人民法院-最高人民法院关于网络查询、冻结被执行人存款的规定

8. 银行账户莫名其妙被冻结了，有以下四种解决办法

  1  、长时间不使用导致休眠：如果银行卡办理以后长时间不使用的话，银行通常会对储蓄卡进行休眠处理，此时的储蓄卡如果想要重新恢复使用功能的话，则通常需要到银行柜面办理激活操作。另外还有一种情况是如果银行卡到期了，没有按时办理新卡的话，到期后旧卡就会被银行冻结； 
   2  、挂失：如果持卡人因为银行卡卡片丢失，前往银行办过挂失手续的，银行就会对丢失的卡片进行冻结操作，这样的时候，如果持卡人后期找到了丢失的银行卡，可以直接前往银行网点办理取消挂失手续，这里要注意的是，取消挂失是需要在找到了银行卡的前提下才可以办理取消的，如果银行卡找不到了则需要进行补卡手续； 
   3  、密码输入不正确：密码输入不正确是比较常见的冻结缘故，如果在输入银行卡密码时，连续输入三次不正确密码就会使银行卡被锁住，通常这样的情况  24  小时内就会自行解锁； 
   4  、司法冻结：这样的情况一般是因为司法部门办案需要导致的冻结，按照相关法律法规，司法部门因办案需要是可以向银行申请冻结银行卡的，另外海关、税务机关也有权申请冻结。如果是司法缘故造成的冻结，银行方面是不能够单方面解除冻结的，需要持卡人咨询司法部门具体冻结缘故，随后才可以进行解冻申请。 
  以上就是银行账户莫名其妙被冻结了相关内容。
  银行卡被冻结如何解除    
  银行卡在冻结后，用户要对冻结的缘故进行排查，确定是因为什么导致的冻结，不同的冻结缘故有不同的处理办法。如果不是很清楚银行卡被冻结的缘故，可以直接联络银行客服，通过人工客服了解被冻结的缘故和解冻的办法。一般时候，如果需要解冻，需要带上相关证件，比如储蓄卡、身份证件等等，前往银行柜面办理解除申请。
  银行卡能网上注销吗    
  银行卡不能网上注销，用户需要前往银行柜面，或者拨打发卡银行客服电话进行注销。注销银行卡需要验证用户的身份信息，通过网络渠道取消发卡银行不能验证信息。银行柜面注销可以当面核实信息，电话注销可以通过对话来核实信息。因此，用户想要注销银行卡，但是又不想去银行柜面，那么用户可以拨打发卡银行客服电话来注销银行卡。本文主要写的是银行账户莫名其妙被冻结了有关知识点，内容仅作参考。