教科书在方差的概念后面有一句话方差越大,说明数据的波动越大，越不稳定，这句话是不是可理解为方差越小

1. 教科书在方差的概念后面有一句话方差越大,说明数据的波动越大，越不稳定，这句话是不是可理解为方差越小

方差反映的是所有数据和数据均值（或期望值）的分离程度，所以方差越大，说明各个数据和数据均值的出入就越大，也就是说各个数据之间的差别（或波动）越大，所以越不稳定。反之，方差越小，数据就越稳定。

2. β系数越大，系统风险越大 对吗？

贝塔系数（ β ） 
贝塔系数衡量股票收益相对于业绩评价基准收益的总体波动性，是一个相对指标。 β 越高，意味着股票相对于业绩评价基准的波动性越大。 β 大于 1 ，则股票的波动性大于业绩评价基准的波动性。反之亦然。 
如果 β 为 1 ，则市场上涨 10 ％，股票上涨 10 ％；市场下滑 10 ％，股票相应下滑 10 ％。如果 β 为 1.1, 市场上涨 10 ％时，股票上涨 11%, ；市场下滑 10 ％时，股票下滑 11% 。如果 β 为 0.9, 市场上涨 10 ％时，股票上涨 9% ；市场下滑 10 ％时，股票下滑 9% 。 

注意：掌握β值的含义 
◆ β=1，表示该单项资产的风险收益率与市场组合平均风险收益率呈同比例变化，其风险情况与市场投资组合的风险情况一致； 
◆ β＞1，说明该单项资产的风险收益率高于市场组合平均风险收益率，则该单项资产的风险大于整个市场投资组合的风险； 
◆ β＜1，说明该单项资产的风险收益率小于市场组合平均风险收益率，则该单项资产的风险程度小于整个市场投资组合的风险。

3. 三种投资组合，相关系数越小说明其组合风险越小吗？

楼主应该重新学习下资本资产定价模型哦
投资组合的风险确实也与各个公司的标准差有关，但是由于在该模型中，相关系数与单个公司的标准差对于风险的影响不是一个数量级的，通常后者可以忽略不计，尤其是在投资组合的组合种类足够多的时候。

4. 方差越小越稳定吗？

是的。方差越小说明数据的波动越小，所以越稳定。
方差，通俗点讲，就是和中心偏离的程度。用来衡量一批数据的波动大小（即这批数据偏离平均数的大小）并把它叫做这组数据的方差。记作S².在样本容量相同的情况下，方差越大，说明数据的波动越大，越不稳定。
方差是实际值与期望值之差平方的期望值，而标准差是方差算术平方根。 在实际计算中，我们用以下公式计算方差。
方差是各个数据与平均数之差的平方的平均数,即s^2=(1/n)[(x1-x_)^2+(x2-x_)^2+...+(xn-x_)^2]，其中，x_表示样本的平均数，n表示样本的数量，^，xn表示个体，而s^2就表示方差。
而当用(1/n)[(x1-x_)^2+(x2-x_)^2+...+(xn-x_)^2]作为样本X的方差的估计时，发现其数学期望并不是X的方差，而是X方差的(n-1)/n倍，[1/(n-1)][(x1-x_)^2+(x2-x_)^2+...+(xn-x_)^2]的数学期望才是X的方差，用它作为X的方差的估计具有“无偏性”，所以我们总是用[1/(n-1)]∑(xi-X~)^2来估计X的方差，并且把它叫做“样本方差”。

5. 基尼系数说明了什么?越大说明了越小说明了什么?

　　基尼系数说明财富在社会成员之间的分配程度。
　　基尼系数是国际上用来综合考察居民内部收入分配差异状况的一个重要分析指标。它是一个比值，数值在0和1之间。
　　基尼指数的数值越高（越大），表明财富在社会成员之间的分配不均匀。贫富差距太大。
　　基尼指数的数值越（越小），表明财富在社会成员之间的分配越均匀。一般发达国家的基尼指数在0.24到0.36之间。
　　按照联合国有关组织规定：
　　低于0.2收入绝对平均。
　　0.2-0.3收入比较平均。
　　0.3-0.4收入相对合理。
　　0.4-0.5收入差距较大。
　　0.5以上收入差距悬殊。

6. 债务人在经营活动中的风险越大,其违约风险就越小,对吗？

不对。
从银行坏账率统计的数据来看，能够按时归还的通常是那些贷款额20-100的微小型企业。就算这些债务人真的血本无归，通过其他的方式也能够还款。
反而是大的龙头企业，兵败如山倒，每年光贷款就是几千上亿，一旦出现坏账，横竖赔不起。

7. 方差是越大越稳定还是越小越稳定

本节的内容属于八年级下册第5章，也是整个初中阶段第20章的内容：数据的分析，在这一章中有数据的集中趋势和波动趋势的衡量工具；认识平均数、中位数、众数和方差；知道它们表示的意义；并知道如何计算平均数和方差

8. 一般而言,债务人在经营活动中的风险越大,其违约风险就越小,对不对,理由？

这根本不对。事实上债务在经营活动中风险越大违约的风险就越大。其实就算债务人经营中风险极小，他赚到了钱都不定会偿还债务，更何况他若是赔了钱！